I2CREDIT Nº 20
How to Avoid Cheque Fraud
Business owners face a growing risk of cheque fraud as computers make it easier to create phony cheques and banks allow customers to open accounts via telephone and the Internet.
The retail industry alone loses substantial amount to bad cheques, with industry estimates attributing half of those losses to cheque fraud. Some industry analysts see the problem of bad cheques growing as much as 25 percent annually in the years ahead.
Por: Publicado em: http://www.creditman.biz/uk/
Here are some other steps to combat cheque fraud:
Establish a cheque acceptance policy. Be sure to follow it consistently. Your policy should define acceptable forms of identification, necessary information to accompany cheques, and £ limits for cheque writing. Be careful: Laws in several states prohibit cheque acceptance policies that require a credit card number on the cheque.
Get ID. Cashiers accepting cheques should be certain the customer name, address and phone number are imprinted on the cheque and that they match the information on the ID. Be sure the written and numerical amounts on the cheque correspond. If a bank agrees to process a cheque with differing amounts, the written amount overrides the numerical figure.
Confirm the customer's identification is current. More than 50 percent of forged cheques are cashed with an expired driver's license.
Record the cashier's ID number or initials on the cheque. This information will be needed if there's a prosecution.
Feel the cheque. Merchants should also consider the "feel" of the cheque since most cheque paper has the same weight and texture. The type style should also be consistent and aligned.
Check the numbers. Ninety percent of bad cheques are numbered below 500. But keep in mind that there's little to stop a customer from opening a chequeing account and starting cheques with a higher number.
Don't accept second- or third-party cheques.
Only about one percent of the 60 billion cheques written each year actually bounce. One-third of cheque fraud stems from closed accounts and "cheque kiting," according to the US based Nilson Report, a news service for the payment services industry. Another 27 percent is due to counterfeit cheques, 24 percent to forgery, and 12 percent to bankruptcy, and 5 percent of cheque fraud is attributed to other reasons.
Business owners in restaurants and hospitality businesses run a higher than average risk of cheque fraud. Merchants operating in industries where stolen goods -- such as electronics -- can easily be resold also run a higher risk of cheque fraud.
Collecting on bad cheques can be difficult if not impossible. Nationally, less than a third of cheques returned for insufficient funds are ever paid in full. But collection efforts are far more successful if the merchant acts quickly to seek payment.
Ultimas Notas
I2CREDIT Nº 20
Crédito elevado explica alta inadimplência em classes D e E
Uma série de medidas do governo Lula iniciadas em 2003 estimularam o aumento de crédito para a população de baixa renda.
A ampliação do crédito para a população de baixa renda aumentou a inadimplência das classes D e E.
Por: Bruno De Vizia - DCI - SP
Bancos desrespeitam lei e oferecem crédito por telefone, diz Procon
Apesar de a legislação proibir a realização de empréstimos consignados (com desconto em folha) por telefone, desde setembro de 2005, alguns bancos e financeiras desrespeitam a medida e continuam a oferecer a operação, segundo o Procon-SP.
Por: Karen Camacho - Folha Online
Bancos investem mais no segmento este ano
No Banco do Brasil, por exemplo, a carteira de empréstimos paras as MPEs corresponde a 16% do total de concessões. O acesso ao crédito ainda se impõe como um dos principais entraves para o desenvolvimento de pequenas e médias empresas no Brasil.
Por: Publicado em Diário do Nordeste
Volume de falências decretadas cai 34,4% em um ano, diz Serasa
O volume de falências decretadas caiu 34,4% em outubro deste ano na comparação com igual mês de 2005.
De acordo com levantamento da Serasa, empresa de pesquisas, informações e análises econômico-financeiras, no mês passado foram decretadas 120 falências, contra 183 no mesmo período de 2005.
Por: Publicado em: Folha Online
Crediclick: o primeiro empréstimo pessoal pela Internet
A Crediclick é a primeira empresa da Argentina especializada na oferta de empréstimos pessoais orientada para o segmento da população bancarizada que tenta ter acesso a empréstimos a custos bancários, e que, por diferentes motivos, prefere um processo mais ágil, simples e remoto, comparado àquele tradicionalmente oferecido pelos bancos.
Por: Crediclick
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